BSP устанавливает лимит в 500 000 песо на снятие наличных

В целях предотвращения отмывания денег Центральный банк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) установил лимит в 500 000 песо на снятие наличных.

В своем циркуляре Центральный банк Филиппин сообщил, что снятие наличных на сумму более 500 000 песо должно осуществляться только через «отслеживаемые каналы», такие как оплата чеком, перевод средств, прямое зачисление на депозитные счета или другие формы с использованием цифровой платежной платформы банка.

«Тот же лимит распространяется на операции с наличными в эквивалентной иностранной валюте». Сумму, эквивалентную 500 000 песо, можно снять за одну транзакцию или серию транзакций в течение одного банковского дня.

Снятие суммы, превышающей 500 000 песо, должно сопровождаться усиленной проверкой, заявили в BSP. Клиенты также должны предоставить дополнительные документы, удостоверяющие личность, или подтверждение законности предпринимательской деятельности, прежде чем BSP одобрит транзакцию.

Если коммерческий банк не может провести расширенную комплексную проверку или считает, что ее проведение насторожит клиента, он должен подать отчет о подозрительной транзакции, а также отслеживать и проверять клиентский счет.

Причем банки могут устанавливать более низкий лимит на операции с наличными, исходя из внутренней оценки рисков или финансового профиля клиента.

«С помощью этой реформы Центральный банк Филиппин стремится усилить меры по борьбе с использованием наличных для незаконной деятельности, повысить доверие к финансовой системе и обеспечить ее способность реагировать на новые риски», — заявили в центральном банке.

Источник: ABS-CBN News