ФНС усилит контроль за денежными переводами россиян

Налоговая служба совместно с Банком России намерена ужесточить мониторинг переводов между физлицами. Основная задача – выявлять случаи, когда граждане используют личные банковские карты для предпринимательства, избегая налогов. О том, что именно изменится и как это отразится на обычных людях, в интервью агентству «Прайм» рассказал руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области, юрист Александр Хаминский.

Как пояснил эксперт, разрабатываемые законопроекты предусматривают автоматический обмен данными между банками и ФНС. Кредитные организации будут направлять информацию о переводах, которые выглядят подозрительными, регулярными или крупными. Банки и сегодня блокируют карты при использовании в коммерческих целях, так как по условиям договора они предназначены только для личных нужд. Однако новые правила нормативно закрепят обязанность ЦБ передавать налоговикам сведения о физлицах, чьи доходы указывают на систематическую предпринимательскую деятельность без уплаты налогов.

«Блокировка перевода банком чаще всего происходит из-за признаков, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. За последние годы практика приема денежных средств на личные карты за оказанные услуги, проданные товары приняла массовый характер», – отметил Хаминский.

При этом юрист обращает внимание: по действующему законодательству безвозмездные переводы между физлицами налогом на доходы не облагаются. В письме ФНС, выпущенном в феврале 2025 года, разъясняется, что обязанность уплатить налог возникает лишь тогда, когда перевод фактически является доходом, а не безвозмездной передачей средств. Например, если человек без явных официальных заработков систематически получает крупные суммы на карту.

Какие именно переводы станут считаться подозрительными, должны определить ФНС и ЦБ в межведомственных соглашениях. При этом будут учитываться сумма, частота, форма и регулярность перечислений. Эксперт подчеркивает: обычные граждане, время от времени переводящие деньги родственникам или друзьям, могут не волноваться. Новые меры направлены в первую очередь на тех, кто систематически использует личные карты для приема оплаты за товары и услуги, подменяя тем самым официальную предпринимательскую деятельность.

Источник: Прайм