Компьютерное мошенничество при торговле ценными бумагами

Известно, что пропорционально расширению Сети ИНТЕРНЕТ растет число киберпреступлений. Сложность проблем, которые характерны для преступности, связанной с использованием компьютеров, делает необходимым международное сотрудничество и, в первую очередь, между странами — членами СНГ. В 2001 г. для проведения исследований уголовно-правовых и криминолого-криминалистических проблем киберпреступности с целью оказания научно-методической и консультационной помощи, а также накопления и анализа результатов научно-практических исследований по вопросам противодействия и профилактики компьютерных преступлений был создан Запорожский Центр исследования компьютерной преступности. Основные схемы компьютерных мошенничеств с ценными бумагами раскрывает эксперт Центра Виктор Сабадаш — к. ю. н., старший преподаватель кафедры уголовного права и правосудия юридического факультета Запорожского Национального университета.

Такой вид преступлений, как мошенничество с ценными бумагами в сети Интернет, является одним из наиболее распространенных в США. По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) около 16% сделок с ценными бумагами совершаются в онлайновом режиме через Интернет.

Схема рыночной манипуляции (Market manipulation) заключается в извлечении прибыли за счет продажи ценных бумаг, спрос на которые был искусственно сформирован. Манипулятор, представляясь осведомленным лицом и распространяя ложную информацию об эмитенте, создает повышенный спрос на определенные ценные бумаги, что способствует повышению их цены, а затем осуществляет продажу ценных бумаг по завышенным ценам. После совершения подобных манипуляций цена на рынке возвращается к своему исходному уровню, а рядовые инвесторы оказываются в убытке. Данный прием используется в условиях недостатка или отсутствия информации о компании, ценные бумаги которой нечасто торгуются.

Данная схема может применяться и в обратном варианте — с целью игры на понижение котировок акций того или иного эмитента.

Так, например, Марк Джакоб (Mark Jakob) распространил от имени компании Emulex сообщение для печати, в котором утверждалось, что компания пересмотрела свои финансовые показатели за последний отчетный период и пришла к выводу о наличии убытков вместо ранее заявленной прибыли. Сообщение было распространено по электронной почте и в сети Интернет. В результате цена акций компании Emulex за один день торгов на бирже упала со 110 долл. за акцию до 43 долл. за акцию.

Торговля акциями была приостановлена после объявления о недостоверности опубликованных сведений, однако потери инвесторов за время торгов составили около двух миллиардов долларов.

Как было установлено, сам Марк Джакоб приобрел 3500 акций Emulex после значительного падения их стоимости по цене около 50 долл. за акцию, а затем реализовал их после объявления о ложном характере распространенных сведений по цене 105 долл. за акцию. В результате операции преступник получил прибыль в размере 186 814 долларов.

Схема «надежного» вложения капитала (The «Risk-free» Fraud) состоит в том, что через Интернет распространяются инвестиционные предложения с низким уровнем риска и высоким уровнем прибыли. Как правило, инвесторам предлагается вложить свои средства в экзотические, но быстро окупаемые проекты типа беспроводного телеграфа или коста-риканских кокосовых плантаций.

Так, например, Комиссией по ценным бумагам и биржам США была приостановлена деятельность Даниэля Одуло (Daniel Odulo), который через Интернет предлагал инвесторам вложить средства в строительство ферм по разведению угря, обещая «надежное» вложение капитала и почти немедленное получение 20% прибыли.

Вариантом мошенничества по схеме «надежного» вложения капитала является мошенничество с «инструментами первоклассных банков», когда преступники, прикрываясь именами известных финансовых учреждений, предлагают преобрести некие «первоклассные ценные бумаги».

Жене Блок (Gene Block) и Рената Хааг (Renate Haag) были арестованы за предложение по сети Интернет несуществующих ценных бумаг «первоклассного» банка. Они собрали более 3,5 млн. долл., обещая удвоить деньги инвесторов через четыре месяца. Комиссия по ценным бумагам и биржам США заморозила их активы и пресекла преступную деятельность.

Схема финансовой пирамиды (Pyramid Schemes) при инвестировании денежных средств с использованием Интернет-технологии полностью повторяет классическую финансовую пирамиду: инвестор получает прибыль исключительно за счет вовлечения в программу новых инвесторов.

Как отмечают американские криминалисты, опасность от применения вышеописанных схем мошенничества может резко возрастать при использовании в преступных целях компаний, учрежденных за границами государства, как правило, в оффшорных зонах, поскольку правоохранительные органы испытывают серьезные трудности при отслеживании и преследовании иностранных мошенников.